1. 刷信用用信用卡取现金的行为违法还是法律责

                    日期:2020-06-20 09:24分类:一清机 阅读:

                       

                    违反国家规定,使用销售终端机器( POS机)等方法,以架空交易、虚开价格、现金退货等方式直接向信用卡持卡人支付现金,情节严重的,应当以违法经营罪被定罪。

                    刷信用用信用卡取现金的行为违法还是法律责

                    事件的再现

                    2012年刘某大学毕业后,由于专家找不到工作刷信用,刘某的父亲为其投资开设了手机专卖店,租了店铺改装后,刘某开始进货,招收销售员,向当地几家银行申请接收销售点终端机( pos机)。 有一天,刘某的大学同学来到店里向刘某求助。 原申某想在店里( POS机)取现金,刘某来取现金后,向某付了很好的费用。 这次套餐让刘某眼前一亮,利用自己开设手机专卖店的便利条件,赚更多的外快怎么样?有了这个想法之后,刘某在网上的公告栏和空间等上登载了印有信用卡的广告,随之寻找刘某联系方式的人也增多了 仅仅几年间,刘某的累计套期保值金额就达到了600万元,其中没有盈利。 刘先生用这张信用卡做现金是违法还是法律责任?

                    法官作出判决

                    《最高人民法院、最高人民检察院刷信用关于妨碍信用卡管理刑事案件的具体适用法》第七条规定,违反国家规定,使用销售终端机器( POS机)等方法,以虚构交易、价格、现金退货等方式直接向信用卡持卡人支付现金,情节严重的,刑法第二百 因此,在本案中,刘某以出售手机为名,在没有任何实物交易的情况下,为信用卡持卡人提取现金卡并返还现金垫的业务,已经有违法经营的嫌疑。 刘某累计卡金额达到600万元,按照法律规定,金额在500万元以上的,金融机构资金超过100万元未偿还,金融机构经济损失在50万元以上的,应当认为《刑法》第二百二十二条规定的“情节特别严重”。 因此,刘某的行为已达到此罪情特别严重的程度,将被判处5年以上有期徒刑,处违法所得1倍以上罚款或没收财产。

                    法律依据

                    《中华人民共和国刑法》

                    第二百二十五条

                    违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处以五年以下徒刑或监禁,处以违法所得两倍以上五倍以下罚款,特别严重的,处以五年以上有期徒刑,处以违法所得两倍以上五倍以下罚款,或没收财产。

                    "最高人民法院、最高人民检察院就妨碍信用卡管理刑事案件具体应用方法的若干问题进行解释. "

                    第七条

                    违反国家规定,使用经销商的终端机( POS机)等方法,以架空交易、虚开价格、现金退货等方式直接向信用卡持卡人支付现金,情节严重的,应当按照刑法第二百二十五条的规定,以违法经营罪被定罪。

                    实施前款行为,金额100万元以上,或者金融机构资金超过20万元以上期限,或者金融机构经济损失10万元以上,刑法第二百二十五条规定的应当认定为“情节严重”的金额500万元以上的; 或者金融机构资金超过一百万元期限,或者金融机构经济损失50万元以上,应当认定刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。

                    Tag:刷信用

                    上一篇:付费通网站泉州pos机在商店方便快捷

                    下一篇:免费crm系统不想使用POS机,是否可以

                    热门推荐

                    关注我们

                      通易付官网
                    返回顶部