1. 钱宝科技车友公司和临门付款有限公司决定处

                    日期:2020-10-01 09:24分类:一清机 阅读:

                       

                    为贯彻党中央和国务院加强金融监督工作要求,整顿市场秩序,切实防范和解决支付风险,中国人民银行于2017年10月至2018年1月,对信用卡友好支付服务有限公司(以下简称信用卡友好公司)和临门支付有限公司(以下简称临门公司)实行支付结算业务执法

                    钱宝科技车友公司和临门付款有限公司决定处

                    实际上,存在卡公司违反收据交易信息管理规定,违反收据外包业务管理规定,违反支付准备金管理规定,违反变更事项管理规定,保留银行卡机密信息,不实行商户现场检查制度,违反收据结算账户设置管理规定等违反问题。 检查显示,蔡友公司存在交易记录未按规定完全保存、严重违反商户实名制管理规定等违反行为,消极配合人民银行检查监督。

                    临门公司存在违反商户实名制管理规定、违反收据交易信息管理规定、违反资金结算相关规定、违反支付准备金管理规定、违反收据外包业务管理规定、未执行商户现场检查制度、违反风险监控管理相关规定、违反收据结算账户设置管理规定等违反问题

                    中国人民银行将综合考虑卡友公司、临门公司违法行为的事实、性质、情节及社会危害程度等,根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《非金融机构支付服务管理办法》、《卡友公司索赔业务管理办法》的规定,对卡友公司发出警告,没收违法所得924,174.55元,钱宝科技 罚款24,90钱宝科技0,872.75元,钱宝科技警告合计罚款25,825,钱宝科技047.3元的临门公司,没收违法所得1,473,317.54元,合计罚款7,449,495.09元,合计处罚金额8,922,812.63元。

                    同时,为防范金融风险,两家非银行支付机构在一年内轮流退出严重违反区域的银行卡索赔业务。 蔡友公司退出贵州、海南、甘肃、河北、辽宁、黑龙江、浙江、湖南、吉林、宁夏、重庆、安徽、广东(不包括深圳)、广西、上海、江西、陕西、江苏、内蒙古、山西、湖北、新疆、福建、河南、西藏等25个省、自治区、直辖市银行卡申请业务临门公司退出四川省银行卡申请业务。

                    下一步,人民银行将继续依照相关法律规定,加强对结算市场的监管,从严惩中支付结算违法行为,保障支付市场的持续、稳定、健康发展。 (完成)

                    Tag:钱宝科技

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